Cách tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo ở đâu? Truy tìm số tài khoản lừa đảo bằng cách nào? Dưới đây, văn phòng Điều Tra Viên 126 sẽ hướng dẫn các bạn cách tố giác tài khoản ngân hàng, số điện thoại lừa đảo đến đúng cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận và giải quyết tin tố giác một cách chính xác và nhanh chóng nhất.

1. Tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo ở đâu?

Khi bị một đối tượng lừa đảo thông qua hình thức chuyển tiền vào số tài khoản ngân hàng thì người bị hại có thể tố cáo đến cơ quan chức năng có thẩm quyền tiếp nhận, giải quyết tin tố giác tội phạm và kiến nghị khởi tố, bao gồm: Cơ quan điều tra (Cơ quan Công an) và Viện kiểm sát nhân dân.

Căn cứ pháp lý về thẩm quyền tiếp nhận tin tố giác số tài khoản ngân hàng lừa đảo được quy định cụ thể tại điều 145 Bộ luật tố tụng hình sự 2015 như sau:

“Điều 145. Trách nhiệm tiếp nhận và thẩm quyền giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố

1. Mọi tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố phải được tiếp nhận đầy đủ, giải quyết kịp thời. Cơ quan, tổ chức có trách nhiệm tiếp nhận không được từ chối tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố.

2. Cơ quan, tổ chức có trách nhiệm tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố gồm:

a) Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố;

b) Cơ quan, tổ chức khác tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm.

3. Thẩm quyền giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố:

a) Cơ quan điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố theo thẩm quyền điều tra của mình;

b) Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm theo thẩm quyền điều tra của mình;

c) Viện kiểm sát giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố trong trường hợp phát hiện Cơ quan điều tra, cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra có vi phạm pháp luật nghiêm trọng trong hoạt động kiểm tra, xác minh tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố hoặc có dấu hiệu bỏ lọt tội phạm mà Viện kiểm sát đã yêu cầu bằng văn bản nhưng không được khắc phục.

4. Cơ quan có thẩm quyền giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố có trách nhiệm thông báo kết quả giải quyết cho cá nhân, cơ quan, tổ chức đã tố giác, báo tin về tội phạm, kiến nghị khởi tố”.

Lưu ý, khi tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo thì bị hại cần chuẩn bị các thông tin liên quan và các chứng cứ bị lừa đảo, cụ thể là các giao dịch chuyển tiền, tin nhắn trao đổi thỏa thuận khi giao dịch, biên lai chuyển khoản, bản sao kê, và các thông tin chứng cứ khác mà bị hại có được.

Sau khi chuẩn bị đầy đủ các thông tin và chứng cứ thì bị hại có thể tố giác tội phạm lừa đảo thông qua số tài khoản ngân hàng bằng cách liên hệ đến cơ quan chức năng theo đúng thẩm quyền, thẩm quyền được xác định như sau:

– Cơ quan điều tra (Cơ quan Công an): Tiếp nhận tin tố giác tội phạm lừa đảo qua số tài khoản ngân hàng –> Sau khi tiếp nhận thì giải quyết tin báo về tội phạm –> Sau khi giải quyết, xem xét nếu xét thấy có dấu hiệu của tội phạm thì kiến nghị khởi tố vụ án hình sự.

– Viện kiểm sát nhân dân: Viện kiểm sát nhân dân cũng có thẩm quyền và trách nhiệm giống như đối với cơ quan Công An: Đầu tiên, tiếp nhận tin tố giác tội phạm lừa đảo qua số tài khoản ngân hàng –> Sau khi tiếp nhận thì giải quyết tin báo về tội phạm –> Sau khi giải quyết, xem xét nếu xét thấy có dấu hiệu của tội phạm thì kiến nghị khởi tố vụ án hình sự.

Ngoài ra, Viện kiểm sát nhân dân còn có thẩm quyền kiến nghị khởi tố khi đã có đơn tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo nhưng Cơ quan Công an không thực hiện, hoặc có dấu hiệu bỏ lọt tội phạm, hoặc quá trình xác minh có sai phạm,… Thì lúc này Viện kiểm sát có thẩm quyền kiến nghị khởi tố

– Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra: Có thẩm quyền và trách nhiệm giải quyết đơn tố giác số tài khoản ngân hàng lừa đảo, bao gồm các cơ quan sau: Các cơ quan của Bộ đội biên phòng; Các cơ quan của Hải quan; Các cơ quan của Kiểm lâm; Các cơ quan của lực lượng Cảnh sát biển; Các cơ quan của Kiểm ngư; Các cơ quan khác trong Quân đội nhân dân.

Căn cứ pháp lý quy định Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra tại khoản 1 điều 35 Bộ luật tố tụng hình sự 2015 như sau:

“Điều 35. Cơ quan và người được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra

1. Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra gồm:

a) Các cơ quan của Bộ đội biên phòng;

b) Các cơ quan của Hải quan;

c) Các cơ quan của Kiểm lâm;

d) Các cơ quan của lực lượng Cảnh sát biển;

đ) Các cơ quan của Kiểm ngư;

e) Các cơ quan của Công an nhân dân được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra;

g) Các cơ quan khác trong Quân đội nhân dân được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra”.

– Cơ quan, tổ chức nhà nước khác: Ngoài cơ quan điều tra và Viện kiểm sát ra thì các cơ quan nhà nước khác cũng có thẩm quyền tiếp nhận tin tố giác tội phạm (tiếp nhận tin tố cáo số tài khoản ngân hàng, số điện thoại, hoặc các hình thức lừa đảo khác) –> Sau khi tiếp nhận thì chuyển ngay cho cơ quan chức năng có thẩm quyền để giải quyết.

Như vậy, trên đây là thẩm quyền tiếp nhận đơn tố cáo số tài khoản ngân hàng, số điện thoại, và các hình thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản khác, các bạn có thể làm đơn tố giác đến những cơ quan ở trên để tiếp nhận, giải quyết và kiến nghị khởi tố vụ án hình sự, từ đó có thể giúp bị hại nhanh chóng lấy lại được khoản tiền mà mình đã bị lừa trước đó một cách nhanh chóng và hiệu quả.

2. Cách tố cáo số tài khoản lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Để tố cáo một số tài khoản ngân hàng lừa đảo thì các bạn tổng hợp thông tin và chứng cứ bị lừa đảo –> Viết đơn tố giác tội phạm –> Nộp đơn đến cơ quan chức năng có thẩm quyền tiếp nhận, giải quyết, kiến nghị khởi tố vụ án hình sự (Công an, Viện kiểm sát) để được hướng dẫn xử lý kịp thời.

Bước 1: Tổng hợp thông tin và chứng cứ bị lừa đảo.

Bước này là quan trọng nhất, sẽ chẳng có giải quyết cho bạn khi mà trong đơn trình báo không có bất kỳ một thông tin hay chứng cứ gì liên quan đến vụ việc của bạn, do vậy trước khi tố giác hãy thu thập các thông tin và chứng cứ thật chi tiết.

Cụ thể, các bạn có thể thu thập thông tin chứng cứ bị lừa đảo bao gồm:

+ Số tài khoản ngân hàng lừa đảo, ngân hàng gì? Tên người thụ hưởng, địa chỉ, và các thông tin liên quan khác của số tài khoản

+ Quá trình nhắn tin, gọi điện khi giao dịch: Hãy thu thập tất cả các đoạn ghi âm, tin nhắn khi bạn chat trong quá trình giao dịch

+ Biên lai chuyển tiền, bản in sao kê có chứng nhận của nhân hàng, bản chụp màn hình chuyển khoản, và các thông tin khác,…

+ Bản tường trình quá trình bị lừa đảo: Các bạn ghi chi tiết, chính xác quá trình giao dịch của bạn.

+ Người làm chứng (nếu có): Tên, địa chỉ, số điện thoại,…. của người làm chứng.

+ Và các thông tin, chứng cứ khác mà bạn có được, các bạn cần thu thập tất cả những thông tin chứng cứ liên quan để quá trình giải quyết vụ việc được chính xác, nhanh chóng và hiệu quả hơn.

Bước 2: Làm đơn tố cáo số tài khoản ngân hàng lừa đảo.

Sau khi thu thập đầy đủ thông tin và chứng cứ bị lừa đảo thì các bạn bắt đầu làm đơn tố cáo, dưới đây là mẫu các bạn có thể tham khảo:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập-Tự do-Hạnh phúc

TP.HCM, ngày … tháng… năm…

ĐƠN TỐ CÁO

(Về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của …… )

 

Kính gửi: CÔNG AN NHÂN DÂN QUẬN/HUYỆN ………(Ghi chính xác tên Cơ quan Công an. Ví dụ: Cơ quan công an phường 15, quận Gò Vấp, Thành Phố Hồ Chí Minh)

VIỆN KIỂM SÁT ………………………………(Ví dụ: Viện kiểm sát nhân dân Quận Gò Vấp)

Họ và tên tôi: ……………… Sinh ngày: …………………

Chứng minh nhân dân số: …………………………………

Ngày cấp: …./…../20……. Nơi cấp: Công an tỉnh………

Hộ khẩu thường trú: ……………………………….………

Chỗ ở hiện tại: ………………………………………………

Tôi làm đơn này tố cáo và đề nghị Quý cơ quan tiến hành điều tra, khởi tố hình sự đối với hành vi vi phạm pháp luật của:

Anh: …………………… Sinh ngày: ………………………

Chứng minh nhân dân số: …………………………………

Ngày cấp: ………………… Nơi cấp: ………………………

Hộ khẩu thường trú: ………………………………………

Chỗ ở hiện tại: ………………………………………………

Vì anh …… đã có hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của tôi gồm ……

Sự việc cụ thể như sau:

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

(Ví dụ: Tôi mua hàng trên Facebook tại Fanpage XXX, sau khi thỏa thuận giá cả, cách thức vận chuyển, số lượng,.. Thì tôi bắt đầu chuyển tiền vào số tài khoản ngân hàng 010099XXXX, nhưng sau khi chuyển tiền thì Fanpage đã không giao hàng, chặn liên hệ,…..)

Để bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của mình, nay tôi viết đơn này tố cáo anh … Kính đề nghị Quí cơ quan giải quyết cho những yêu cầu sau đây:

– Xác minh và khởi tố vụ án hình sự để điều tra, đưa ra truy tố, xét xử anh …… về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

– Buộc anh ……… phải trả lại tiền cho tôi.

Tôi cam kết toàn bộ nội dung đã trình bày trên là hoàn toàn đúng sự thật và chịu trách nhiệm trước pháp luật về những điều trình bày trên.

Kính mong được xem xét và giải quyết. Xin chân thành cảm ơn.

Người tố cáo

(ký và ghi rõ họ tên)

Bước 3: Nộp đến cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Sau khi hoàn thành đơn tố cáo thì thì các bạn gửi đến đúng cơ quan chức năng có thẩm quyền, các bạn có thể gửi qua đường bưu điện, hoặc gửi trực tiếp, hoặc gửi qua hòm thư điện tử (nếu có). Tốt nhất, các bạn nên gửi trực tiếp tại trụ sở cơ quan chức năng có thẩm quyền để được hỗ trợ xử lý nhanh hơn.

Tin tức khác:

– Mua hàng trên mạng Zalo, Facebook bị lừa đảo thì phải làm sao?

– Bị lừa đảo chuyển tiền qua Internet Banking có lấy lại được không?

– Cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên mạng xã hội

– Trình tự, thủ tục tình báo công an khi bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản đầy đủ

– Đường dây nóng tố cáo tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên mạng

– Danh sách số điện thoại, địa chỉ cơ quan chức năng có thẩm quyền giải quyết, kiến nghị khởi tố vụ án hình sự tại TPHCM, Hà Nội